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La cantidad de gastos de cuidado de niños que puede reclamar el año pasado es un 266% más alta que antes.

Sara Tew/CNET

La temporada de impuestos comienza oficialmente el 24 de enero, y los grandes cambios en el crédito por cuidado de niños y dependientes significan que los padres y cuidadores podrían ver un gran aumento en sus reembolsos de impuestos este año. El crédito por cuidado de niños y dependientes permite a los contribuyentes cancelar los gastos relacionados con el cuidado de niños o dependientes como una reducción directa de sus impuestos federales. Aplica para gastos de guardería, niñeras o transporte relacionado con el cuidado de los hijos o dependientes.

Gracias a una expansión única del crédito en la Ley del Plan de Rescate Estadounidense, los padres que pagaron por el cuidado infantil en 2021 son elegibles para recibir hasta el 50% de sus gastos de cuidado infantil como una exención o reembolso de impuestos. La cantidad de crédito fiscal que podrá reclamar alcanza un máximo de $8,000 para un dependiente y $16,000 para dos o más. ¿La captura? Necesitará todos sus recibos y otras pruebas monetarias para asegurarse de que puede reclamar la desgravación fiscal cuando presente su declaración de impuestos.

A continuación, le explicaremos cómo funciona este crédito fiscal para el cuidado de niños. Esta historia fue actualizada recientemente.

¿Qué es el crédito por cuidado de niños y dependientes?

El crédito por cuidado de niños y dependientes es una exención de impuestos diseñada para permitir que los padres reclamen los gastos del cuidado de niños. Por ejemplo, si pagó por un proveedor de cuidado infantil mientras trabajaba, ese gasto puede reclamarse como un crédito cuando presente su declaración de impuestos este año.

¿En qué se diferencia el crédito por cuidado infantil para los impuestos de 2021? En años anteriores, la cantidad máxima que podía reclamar era $3,000 por un hijo o $6,000 por dos o más. Para los gastos de 2021, puede reclamar hasta $8,000 por un hijo o dependiente y hasta $16,000 por varios hijos. La expansión única del crédito de cuidado infantil para 2021 también aumenta la tasa de devolución máxima para los gastos de cuidado infantil del 35 % al 50 %.

¿Qué significa eso? En resumen, para el año fiscal 2021, podría recuperar hasta $4,000 por un hijo y $8,000 por el cuidado de dos o más.

Antes del American Rescue Plan, el crédito por cuidado de niños y dependientes no era reembolsable, lo que significa que podía reducir su factura de impuestos a cero, pero no recibiría un reembolso por nada adicional. Ahora, el crédito es totalmente reembolsable, lo que significa que recibirá dinero por él incluso si no debe impuestos.


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¿Qué cuenta como un gasto elegible para el crédito por cuidado infantil?

La ley define los gastos basados ​​en el cuidado de los niños proveedores, pero hay cierto margen de maniobra que también tiene en cuenta gastos como el transporte. Cualquier organización o persona que brinde atención a sus dependientes cuenta siempre que usted les pague. (Por ejemplo, un cónyuge o pariente no remunerado no cuenta).

El IRS tiene reglas relativamente relajadas sobre los proveedores de atención, según Elaine Maag, investigadora asociada principal del Urban Institute. Sin embargo, es probable que tenga más suerte reclamando créditos de cuidado infantil para personas y grupos que operan a título oficial, como guarderías y guarderías, en lugar de los $40 que le pagó a un adolescente para cuidar a su hijo durante una tarde.

Proveedores de atención calificados

lo que califica

lo que no califica

gastos de guardería

tu cónyuge

Programas de cuidado antes y después de la escuela

El padre del dependiente

Día de campo

Tus niños

Transporte hacia y desde los proveedores de atención

Niñeras pagadas “debajo de la mesa”*

Niñeras, niñeras, amas de casa

*Los padres que pagan a sus niñeras en efectivo “por debajo de la mesa” deben saber que es arriesgado reclamar el crédito fiscal por cuidado infantil, ya que es posible que el proveedor no reclame ni documente los ingresos.

¿Cómo reclamo los gastos de cuidado infantil en mis impuestos?

Asegúrese de tener una cuenta detallada de todos los gastos de cuidado infantil, lo que es más importante, cualquier recibo que haya recibido de guarderías o programas extracurriculares que muestren sus gastos. Cuando se acerque el día de impuestos, complete el Formulario 2441 y adjúntelo a su declaración de impuestos del Formulario 1040.

Según el IRS, deberá informar el nombre, la dirección y el “número de identificación del contribuyente” o TIN (puede ser un número de Seguro Social o el número de identificación del empleador) del proveedor de atención en su declaración. Puede usar el formulario W-10 para solicitar la información que necesita de su proveedor de atención.

Tenga en cuenta que el formulario de crédito por cuidado de niños y dependientes está integrado en un software de impuestos como TurboTax y bloque H&R. Esos programas le preguntarán si tiene un hijo menor de 13 años y si pagó por el cuidado de niños durante el año para calcular su crédito de cuidado de niños.

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Necesitará registros detallados de los gastos y recibos para reclamar el crédito por cuidado de niños.

Sara Tew/CNET

¿Cuál es la cantidad máxima que puedo reclamar por gastos de cuidado de niños?

Para los gastos acumulados en 2021, el IRS dice que puede reclamar hasta $8,000 en gastos elegibles para un dependiente o hasta $16,000 en gastos elegibles para varios dependientes.

Tenga en cuenta que el crédito por el cuidado de niños y dependientes no es lo mismo que el crédito tributario por niños de nombre similar. Avance pagos de créditos fiscales por hijos se desembolsaron mensualmente el año pasado. Si es elegible para el crédito tributario por hijos y no recibió pagos por adelantado, puede recibir entre $500 y $3,600 por hijo como crédito cuando presente su declaración de impuestos.

¿Afectan mis ingresos cuánto puedo reclamar o recuperar?

Para calificar para el crédito por cuidado de niños, un contribuyente debe tener ingresos del trabajo, como salarios de un trabajo o desempleo. Si está casado y presenta una declaración de impuestos conjunta, su cónyuge también debe tener ingresos del trabajo. (Las exenciones se aplican a los estudiantes de tiempo completo y a las personas que reciben beneficios por discapacidad). El IRS dice que, en general, puede no tome el crédito por cuidado de niños si está casado y presenta una declaración por separado.

La cantidad máxima de gastos de cuidado infantil reclamables — $8,000 para un niño o $16,000 para dos o más — no se ve afectada por el nivel de ingresos. Sin embargo, la tasa de rendimiento del crédito por cuidado infantil disminuye a medida que aumentan los ingresos.

Para el año fiscal 2021, la tasa de crédito comienza a reducirse cuando el ingreso del contribuyente o el AGI (ingreso bruto ajustado) del hogar alcanza los $125,000. La tasa de crédito se reduce en un 1% por cada $2,000 ganados sobre $125,000, hasta $183,000, donde se establece en un 20% para todos los que ganan $183,001-$400,000. Por ejemplo, un AGI de $145,000 recibiría una tasa de crédito fiscal del 40%.

Para aquellos que ganan más de $400,000, la tasa de crédito se reduce nuevamente en un 1% por cada $2,000 ganados por encima de $400,000 y se vuelve cero para las familias que ganan $438,000 o más. Por ejemplo, un AGI de $410,000 recibiría una tasa de crédito fiscal del 15%.

¿Qué dependientes son elegibles para ser incluidos en el crédito por cuidado de niños?

Según el IRS, las reglas de calificación para los dependientes son bastante amplias, pero un dependiente debe cumplir con uno de los siguientes criterios:

  • Ser menor de 13 años, o
  • Ser incapaz de cuidar de sí mismo si tiene 13 años o más (por ejemplo, si tiene un cónyuge o un dependiente mayor que está discapacitado y es incapaz de cuidar de sí mismo, y ha vivido con usted durante más de la mitad del año, o
  • Ser física o mentalmente incapaz de cuidarse a sí mismo, incluso si sus ingresos fueran de $4,300 o más.

Además, el dependiente calificado debe tener un número de identificación fiscal, como un número de Seguro Social.

¿Qué debo saber si estoy separado o divorciado?

Solo el padre con custodia puede reclamar el crédito por cuidado de niños en sus impuestos. El IRS define al padre con custodia como el padre con quien el niño vivió la mayor cantidad de noches en 2021. Las reglas para padres separados o divorciados son similares a las que rigen el crédito fiscal por hijos y custodia compartida.

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